Stratégie de défiscalisation
Les dispositifs fiscaux à connaître pour investir
La fiscalité est un domaine complexe et en constante évolution. Pourtant, elle offre de nombreux leviers pour optimiser votre situation financière et patrimoniale.
Bien connaître les dispositifs fiscaux adaptés à votre situation peut vous permettre de réduire votre imposition, de soutenir vos projets et de préparer votre avenir plus sereinement.
Orientez vos investissements selon vos objectifs
Défiscalisation immobilière
Si vous souhaitez :
Défiscaliser tout en construisant un patrimoine pérenne.
Le dispositif Pinel + a pris fin au 31 Décembre 2024.
Quels sont les dispositifs disponibles ?
- Loi Pinel + (anciennement)
- Malraux
- LMNP
- Monuments historiques
Bon à savoir
Il existe divers dispositifs de défiscalisation immobilière, plus ou moins adaptés selon le profil et les objectifs de chacun, à court comme à long terme.
Déduction PER
Si vous souhaitez :
- Bénéficier d’une économie immédiate sur votre imposition tout en épargnant pour votre retraite.
- Réduire la fiscalité de vos héritiers lors de la transmission
Les avantages du PER :
- Les versements sur votre PER sont déduits de l’impôt sur le revenu selon certaines conditions
- Différer la fiscalité jusqu’au moment de la retraite, lorsque votre imposition sera probablement moins importante
- Des abattements proche de ceux de l’assurance-vie s’appliquent lors de la transition
Le conseil de Capfinances
En plus d’optimiser votre fiscalité, le PER vous permet de vous construire une source de revenu complémentaire à la retraite. Nos conseillers vous recommandent les meilleures stratégies.
Déduction Assurance-vie
Si vous souhaitez :
Transmettre à vos proches en limitant leur imposition
Les avantages de l’assurance-vie :
- Après 8 ans d’ouverture, vous bénéficiez d’une fiscalité avantageuse
- Vos bénéficiaires profitent d’un abattement de 152 500 € chacun
Le conseil de Capfinances
En plus d’optimiser votre fiscalité, l’assurance-vie vous permet de faire fructifier votre épargne. Nos conseillers vous recommandent des stratégies éprouvées
en ce sens.
À quoi contribuent vos impôts ?
Les impôts versés par les contribuables contribuent au financement des services publics et au développement du pays. L’impôt sur le revenu représente une part importante des recettes de l’État. Mais concrètement, comment cet argent est-il utilisé ?
Pour mieux comprendre, découvrez comment 1 000 € de dépenses publiques étaient répartis en 2022* :
563€
Protection sociale et Santé
Retraites, santé et invalidité, famille, chômage, etc.
116€
Soutien des activités économiques
Développement du territoire, transports, infrastructures, etc.
106€
Services généraux
Fonctionnement des services de l’Etat.
90€
Enseignement
31€
Défense
94€
Autres
Sécurité intérieure et Justice,
Intérêts de la dette publique,
Loisirs, sports et Culture,
Aides à la pierre et équipements collectifs,
Protection de l’environnement,
Recherche fondamentale.
*Source : Insee, Structure des dépenses publiques
Pourquoi être accompagné par un conseiller patrimonial indépendant ?
Pour être guidé par un spécialiste
Grâce à leur expertise des marchés financiers et de la gestion de patrimoine, les conseillers patrimoniaux indépendants du réseau Capfinances vous accompagnent dans la mise en place d’une stratégie adaptée à votre situation, à vos objectifs et à votre profil.
Pour vous libérer du temps
En confiant le suivi de votre épargne à un professionnel, vous gagnez du temps et pouvez vous concentrer sur ce qui compte vraiment pour vous.
Pour accéder aux meilleurs produits
Des produits soigneusement sélectionnés et négociés avec nos partenaires assureurs afin de répondre au mieux à l’ensemble de vos besoins patrimoniaux.