Qui sommes-nous ?
Spécialiste de la Gestion de Patrimoine depuis 2004, notre histoire naît d’un tandem fraternel. La rigueur et l’expérience de Laurent Zerbib, complétées par la créativité et le dynamisme de Didier Zerbib ont façonné la création de Capfinances..
Référence du conseil patrimonial
Capfinances est une référence incontestée de la gestion de patrimoine en France.
Avec plus de 20 ans d’expérience, nous proposons des solutions et un accompagnement pour optimiser et sécuriser votre patrimoine.
Avec plus de 1.200 conseillers patrimoniaux indépendants répartis dans toute la France, Capfinances vous guide sur les stratégies patrimoniales à mettre en place en termes d’épargne, retraite, prévoyance ou investissement financier.
Capfinances est une filiale de Groupe Premium, spécialisé en gestion de patrimoine au service des particuliers comme des professionnels.
2004
Création
+1200
Conseillers patrimoniaux indépendants
+100 000
Clients actifs
26
Centres d’affaires en France
158 M€
de chiffre d’affaires en 2025
4
partenaires de renom
Des solutions parmi les moins chères du marché
Avec des frais plafonnés à 1.5% sur toute notre offre d’assurance-vie et d’épargne retraite, nos contrats figurent parmi les moins chers du marché.
Assurance-vie
Plan épargne retraite
Solutions pour les professionnels
Dispositifs fiscaux
Prévoyance
Des partenaires de renom
Nous vous proposons des produits parmi les meilleurs du marché grâce à nos partenariats avec des acteurs de référence.
Pourquoi choisir Capfinances ?
Capfinances vous offre un accompagnement personnalisé grâce à un conseiller patrimonial indépendant dédié, à l’écoute de vos objectifs et de vos besoins
Capfinances propose une approche globale du patrimoine pour chaque client
Didier Zerbib
Co-fondateur
Notre métier : suivre nos clients de leur début d’activité jusqu’à leur retraite
Didier Zerbib
Co-fondateur
Nos engagements
Expertise & Qualité
Depuis 2004, Capfinances vous accompagne dans la gestion de votre patrimoine à travers une offre complète, enrichie par des partenariats avec des acteurs de référence du secteur.
Transparence
Capfinances s’attache à construire une relation de confiance durable avec ses clients, en privilégiant une approche transparente, sincère et accessible.
Proximité
Capfinances se développe afin que chaque client dispose d’une agence à moins de 50 km de son domicile.
Capfinances d’hier à aujourd’hui
Un modèle précurseur pour vous accompagner depuis plus de 20 ans.
Une société du Groupe Premium, spécialiste de la gestion de patrimoine
Capfinances est une filiale de Groupe Premium, acteur français de référence en solutions patrimoniales, assurantielles et gestion d’actifs au service des particuliers comme des professionnels. Présidé par Olivier Farouz, Groupe Premium officie dans trois spécialités aux expertises complémentaires : le courtage avec Capfinances et Predictis ; les solutions d’investissement avec Flornoy-Ferri, I-Kapital et Neolife ; et enfin
le conseil en gestion de patrimoine avec Premium CGP.
Trois actionnaires de premier plan accompagnent et soutiennent la stratégie de développement de Groupe Premium : Montefiore Investment (depuis 2018), Eurazeo (depuis 2021) & Blackstone (depuis 2023).
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Groupe Premium c’est :
- Près de 30 ans d’existence
- 394 millions d’euros de chiffre d’affaires en 2025
- 2100 conseillers patrimoniaux indépendants et 700 collaborateurs
- + de 20 milliards d’euros sous gestion en 2026