Trésorerie d’entreprise
Valoriser votre trésorerie afin de pérenniser votre entreprise
La trésorerie : un enjeu clé pour votre entreprise
La trésorerie d’entreprise correspond aux liquidités disponibles, qu’elles soient détenues en caisse, sur les comptes bancaires ou placées à court terme. Une gestion optimisée permet de financer les besoins courants, de soutenir le développement de l’activité et de renforcer la solidité financière face aux imprévus.
Capfinances vous accompagne dans la valorisation et la gestion de vos excédents de trésorerie.
Pourquoi optimiser sa trésorerie d’entreprise ?
Un matelas de sécurité
Votre excédent de trésorerie constitue une réserve essentielle pour faire face aux imprévus. Disposer de liquidités disponibles permet d’anticiper les aléas ponctuels et d’assurer la continuité de votre activité en toute sérénité.
Un capital qui s’accroit
Laisser une trésorerie importante dormir sur un compte courant peut représenter un manque à gagner pour l’entreprise. En plaçant vos excédents de trésorerie, vous pouvez valoriser votre capital et générer un rendement adapté à vos objectifs et à vos besoins de liquidité.
Tout savoir sur la trésorerie d’entreprise
Quelles solutions pour placer votre trésorerie ?
La diversité des placements financiers permet de répondre à des besoins variés et de construire une stratégie adaptée à chaque situation.
Ainsi, une partie de la trésorerie peut être placée sur des supports sécurisés et disponibles à tout moment, comme les livrets réglementés. Ces solutions offrent un rendement garanti et une forte liquidité, mais leur rémunération reste généralement limitée, notamment face à l’inflation
Lorsque la trésorerie de précaution est suffisante, il peut être pertinent de diversifier ses placements vers des solutions comme les produits structurés, adaptés au court ou moyen terme, ou les contrats de capitalisation, davantage orientés vers le long terme.
Ces solutions offrent une meilleure visibilité sur l’horizon d’investissement et le potentiel de rendement, permettant ainsi de construire une stratégie financière cohérente et efficace.
Comment investir efficacement votre trésorerie d’entreprise ?
Disposer d’une trésorerie de précaution est essentiel pour toute entreprise, mais il est tout aussi important de ne mobiliser que les montants réellement nécessaires.
Capfinances vous accompagne dans la mise en place d’une stratégie de placement adaptée à vos objectifs, à votre activité et aux valeurs de votre entreprise, notamment en intégrant des critères RSE (Responsabilité Sociétale des Entreprises) et ISR (Investissement Socialement Responsable).
Ce que vous apportent les conseillers patrimoniaux indépendants Capfinances
Les conseillers patrimoniaux indépendants du réseau Capfinances ont 3 missions :
Choisir les meilleurs placements :
Votre conseiller patrimonial vous accompagne dans la sélection de placements adaptés afin d’aider votre entreprise à concilier sécurité, performance et vision d’investissement à long terme.
Optimiser votre fiscalité :
Placer vos excédents de trésorerie sur des supports adaptés peut offrir des avantages fiscaux intéressants pour votre entreprise. Les experts Capfinances vous accompagnent afin d’optimiser votre stratégie et de valoriser au mieux votre trésorerie..
Un service 100% adapté à vos besoins :
Grâce à une approche globale, votre conseiller patrimonial indépendant prend en compte l’ensemble de vos enjeux personnels, professionnels et patrimoniaux afin de vous proposer des conseils adaptés à votre situation et à vos objectifs
Comment ça marche ?
Capfinances vous accompagne à chaque étape
Un premier échange simple, flexible et personnalisé
Lors d’un rendez-vous personnalisé, nous analysons votre situation et vos objectifs patrimoniaux. À l’issue de cet échange, vous repartez avec un bilan patrimonial complet pour construire des solutions adaptées à vos besoins.
Nous définissons une stratégie adaptée à vos objectifs
Nous définissons une stratégie globale adaptée à votre profil afin de vous accompagner dans la réalisation de vos projets
Nous sélectionnons les solutions adaptées à votre profil
Votre épargne est investie dans des solutions sélectionnées en fonction de vos besoins, de vos objectifs et de votre profil.
Nous suivons l’évolution de votre épargne
Nous échangeons régulièrement afin d’adapter vos placements à l’évolution de vos projets, de votre situation et de vos objectifs.
Donnez un nouvel élan à votre stratégie patrimoniale
Vous souhaitez faire le point sur votre situation financière ? Découvrez comment le placement de votre trésorerie d’entreprise peut contribuer au développement et à la pérennité de votre activité.