Assurance-vie
Construire, développer et transmettre votre patrimoine.
L’assurance-vie : le placement préféré des Français
Avec plus de 2 020 milliards d’euros d’encours début 2025, l’assurance-vie demeure le placement préféré des Français.*
Profitez d’une solution d’épargne reconnue pour sa souplesse et ses nombreux avantages, et bénéficiez avec Capfinances d’un contrat adapté à votre profil et à vos objectifs patrimoniaux.
*D’après la Fédération française de l’assurance (FFA).
Les points forts d’un contrat d’assurance-vie
Une épargne disponible
Besoin de disposer de votre épargne pour financer un projet ou faire face à un imprévu ? Vous pouvez retirer tout ou partie de votre capital à tout moment..
Des versements libres
Vous ne souhaitez ou ne pouvez pas alimenter votre assurance-vie ? Vous êtes libre d’effectuer des versements à votre guise.
Une diversité de placement
Fonds en euros sécurisés, unités de compte ou combinaison des deux : choisissez la solution qui correspond le mieux à vos objectifs et à votre profil.
Une transmission facilitée
L’assurance-vie permet à chacun de vos bénéficiaires de profiter d’un cadre fiscal avantageux, notamment grâce à des abattements attractifs en cas de transmission.
Des contrats d’assurance-vie conçus exclusivement pour vous
Depuis 2004, Capfinances sélectionne et conçoit des contrats d’assurance-vie parmi les plus compétitifs du marché. En mettant les assureurs en concurrence, nous avons développé quatre contrats exclusifs afin de vous proposer des solutions performantes, adaptées à vos objectifs patrimoniaux.
Choisir Capfinances, c’est bénéficier :
- Des frais compétitifs négociés avec nos partenaires assureurs
- Une large gamme de produits adaptée à vos besoins
- Des supports d’investissements exclusifs, soigneusement sélectionnés parmi les meilleures sociétés de gestion.
Premium Épargne Active
La gestion financière à la carte.
Objectif Patrimoine
Une adaptabilité optimale.
Objectif Épargne
Des formules d’allocation flexibles.
Simulez votre investissement
Votre investissement
Cette simulation repose sur un contrat d’assurance vie. Cette simulation est établie à titre indicatif et n’a aucune valeur contractuelle. Elle est réalisée sur la base des informations communiquées. Le résultat obtenu est une simple hypothèse qui ne saurait engager le courtier. Elle vise à fournir une estimation indicative de l’évolution d’un investissement sur un contrat d’assurance vie distribué par Capfinances. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Investir comporte un risque en capital. Le montant total indiqué inclut les prélèvements sociaux applicables selon la réglementation en vigueur. Il ne prend pas en compte les frais susceptibles d’être supportés par l’investisseur.
L’assurance-vie est une solution privilégiée pour développer votre patrimoine. Elle vous permet de répartir votre épargne entre un fonds en euros sécurisé et des unités de compte diversifiées, selon vos objectifs et votre profil d’investisseur.
MARINE – CONSEILLÈRE PATRIMONIALE INDÉPENDANTE
Comment ça marche ?
Capfinances vous accompagne à chaque étape
Un premier échange simple, flexible et personnalisé
Lors d’un rendez-vous personnalisé, nous analysons votre situation et vos objectifs patrimoniaux. À l’issue de cet échange, vous repartez avec un bilan patrimonial complet pour construire des solutions adaptées à vos besoins.
Nous définissons une stratégie adaptée à vos objectifs
Nous définissons une stratégie globale adaptée à votre profil afin de vous accompagner dans la réalisation de vos projets
Nous sélectionnons les solutions adaptées à votre profil
Votre épargne est investie dans des solutions sélectionnées en fonction de vos besoins, de vos objectifs et de votre profil.
Nous suivons l’évolution de votre épargne
Nous échangeons régulièrement afin d’adapter vos placements à l’évolution de vos projets, de votre situation et de vos objectifs.
Tout savoir sur l’assurance-vie
Qu’est-ce qu’une assurance-vie ?
L’assurance-vie est une solution d’épargne reposant sur un contrat conclu entre un souscripteur et une compagnie d’assurance. Grâce aux versements réalisés sur ce contrat, le souscripteur se constitue un capital pouvant être investi sur différents supports selon ses objectifs et son profil.
Plébiscitée par les Français, l’assurance-vie permet de valoriser son épargne tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux et d’atouts en matière de transmission de patrimoine.
Les conseillers patrimoniaux, membres d’un réseau indépendant partenaire de Capfinances, vous accompagnent pas à pas afin de personnaliser votre contrat selon vos objectifs et vos besoins.
Avec l’accompagnement Capfinances, faites de l’assurance-vie un atout majeur pour votre patrimoine.
Qui peut souscrire une assurance-vie ?
En règle générale, toute personne majeure peut souscrire un contrat d’assurance-vie, sous réserve de respecter les conditions et limites d’âge définies par l’assureur.
Toutefois, les versements réalisés après 70 ans bénéficient d’un cadre fiscal moins avantageux en matière de transmission, ce qui peut réduire l’intérêt de l’assurance-vie dans une logique successorale.
Dans quoi peut-on investir avec une assurance-vie ?
L’assurance-vie donne accès à une large gamme de supports d’investissement et s’adapte à tous les profils d’épargnants, quel que soit leur niveau de risque ou leurs objectifs patrimoniaux.
Elle permet d’investir sur différents supports : fonds en euros sécurisés, unités de compte au potentiel de rendement plus élevé, supports immobiliers (SCI, SCPI, OPCI), produits structurés ou encore investissements alternatifs comme les matières premières ou les cryptomonnaies.
Cette diversité de supports fait de l’assurance-vie une solution particulièrement adaptée pour diversifier son épargne et son patrimoine.
Ce que les conseillers patrimoniaux vous apportent
Les conseillers, membres d’un réseau indépendant en partenariat avec Capfinances ont 3 missions :
Vous conseiller des placements adéquats :
Nos contrats d’assurance-vie vous donnent accès à des fonds en euros ainsi qu’à près de 800 unités de compte. Votre conseiller patrimonial vous accompagne dans la sélection des supports les plus adaptés à vos objectifs, à votre profil et à votre niveau de tolérance au risque.
Optimiser votre fiscalité :
L’assurance-vie offre de nombreux avantages en matière de fiscalité et de transmission de patrimoine. Les conseillers patrimoniaux, membres d’un réseau partenaire de Capfinances, vous accompagnent afin d’optimiser ces bénéfices en fonction de votre situation et de vos objectifs.
Un service 100% adapté à vos besoins :
Votre conseiller patrimonial dédié prend en compte l’ensemble de vos enjeux personnels, professionnels et patrimoniaux afin de vous proposer des conseils adaptés à votre situation et à vos objectifs.
Faites le point sur votre patrimoine
Vous souhaitez faire le point sur votre situation financière ? Découvrez gratuitement, en quelques minutes, comment l’assurance-vie peut s’intégrer à votre stratégie patrimoniale et vous aider à atteindre vos objectifs.