Classé en troisième position avec 117 points, le contrat Objectif Patrimoine figure parmi les solutions patrimoniales les plus performantes du marché selon Investir, le journal de la finance. Ce classement s’appuie sur la performance du profil dynamique en 2025 ainsi que sur celle des trois dernières années, afin de garantir la fiabilité et la pertinence des résultats.
Selon les chiffres observés, le mandat dynamique affiche un rendement de 14,3 %, un niveau comparable à celui du CAC 40 dividendes réinvestis (CAC 40 GR). Les autres profils confirment également cette dynamique. Le mandat prudent progresse de 6,6 %, tandis que le profil équilibré atteint 7,6 %. Ces résultats traduisent ainsi une gestion cohérente, adaptée aux différents niveaux de risque, et une allocation maîtrisée entre les classes d’actifs.
Positionné sur le segment de la gestion de patrimoine, ce contrat reste accessible avec un ticket d’entrée de 3 000 €. Le rendement du fonds en euros est plus modéré, mais les mécanismes de bonus viennent en améliorer la performance globale et s’inscrivent dans une logique d’optimisation du contrat.
Pour conclure, dans un contexte où les gestions pilotées reposant sur des ETF dominent largement les classements, Capfinances et Predictis démontrent ici la pertinence d’une approche patrimoniale accessible, active et en capacité de rivaliser avec les solutions automatisées tout en conservant un accompagnement personnalisé et cohérent.
Les 6 meilleurs contrats de la gestion sous mandat
- 139 points – Yomoni Vie (Yomoni, Suravenir)
- 136 points – WeSave Patrimoine (WeSave, Suravenir)
- 117 points – Objectif Patrimoine (Capfinances & Predictis, SwissLife Assurance & Patrimoine)
- 103 points – Lucya Abeille (Assurancevie.com/Lucya, Abeille Vie)
- 101 points ex aequo – Korège Evolution Patrimoine Vie 2 (CCF, Korège)
- 101 points ex aequo – Korège Stratégie Patrimoine Vie 2 (CCF, Korège)
